Финансово-кредитная экспертиза — это один из новых видов экспертиз экономического класса. Появление кредитной экспертизы обусловлено развитием бизнеса в частном секторе и необходимостью для кредитных организаций определения безопасности выдачи кредитов на развитие бизнеса и на другие нужды.

Какие организации проводят кредитные экспертизы?

Проводится кредитная экспертиза независимыми экспертными организациями по назначению суда, по постановлению следователя и по договору с кредитными организациями, а также по заявкам частных и юридических лиц.

Для чего проводятся кредитные экспертизы?

Проводится финансово-кредитная экспертиза с целью:

• выявления случаев незаконного получения кредита;
• определения правильности составления и оформления кредитного договора;
• определения использования целевых кредитов по назначению;
• исследования случаев и способов уклонения от возврата денежных средств по кредитным обязательствам;
• выявления случаев получения кредитов без предоставления документального подтверждения платёжеспособности клиента или предоставления фиктивных документов;
• исследования способов возврата денег по кредитным обязательствам;
• исследования доброкачественности кредитной истории заёмщика и т.д.

Какие вопросы решает эксперт по кредитам?

Вопросы, которые ставятся на разрешение эксперта для проведения кредитной экспертизы:

• Какова доходность предприятия, взявшего кредит?
• Какие документы подтверждают кредитоспособность предприятия заёмщика?
• Каков риск для невозврата денежных средств по кредитным обязательствам?

Когда проводится кредитная экспертиза?

Кредитная экспертиза может проводиться как на любой стадии судебного процесса, досудебного расследования в уголовном, в гражданском и в арбитражном судопроизводстве, так и во внесудебном порядке.